देश में लगातार बढ़ रहे घोटालों को देखते हुए मोदी सरकार ने अब इन पर लगाम लगाने की पूरी योजना बना ली है इसके लिए देश के तमाम बैंकों को वित्त मंत्रालय द्वारा नए दिशा-निर्देश भी जारी कर दिए गए हैं। बता दें कि बैंक द्वारा अब 50 करोड़ रुपये से अधिक के कर्ज वाले खाताधारकों या बिजनेसमेन को पासपोर्ट नंबर उपलब्ध कराना अनिवार्य होगा वहीं वित्त मंत्रालय ने यह नियम बैंक को किसी भी बड़े फ्रॉड से बचाने के लिए बनाया है। 

वित्त मंत्रालय द्वारा निर्देशित यह नया नियम 50 करोड़ से अधिक के सभी नए कर्ज पर लागू होगा। यदि किसी ग्राहक ने 50 करोड़ रुपये से अधिक का कर्ज लिया हुआ है तो ऐसी स्थिति में उस ग्राहक को 45 दिन के अंदर बैंक के पास अपने पासपोर्ट की सम्पूर्ण जानकारी दर्ज कराना होगी। वित्त मंत्रालय में वित्तीय सेवा विभाग के सचिव राजीव कुमार के मुताबिक, अगर कोई भी बिजनेसमेन भारत के किसी भी बैंक से 50 करोड़ रुपए या इससे अधिक की राशि का लोन चाहता हैं, तो ऐसी स्थिति में उन्हें अपने पासपोर्ट सम्बंधित जानकारी बैंक को देनी होगी।
 
गौरतलब है कि, हाल ही में देश के बड़े बैंक में शुमार पंजाब नेशनल बैंक में 12,600 करोड़ रुपये का बड़ा घोटाला हुआ था जिसके बाद से ही बैंक सहित सरकार भी काफी चौकन्नी हो गई थी इसे देखते हुए सरकार ने इस प्रकार का बड़ा और कड़ा कदम उठाया है जिससे भविष्य में इस प्रकार की बड़ी चूक से बचा जा सके।